Lista de exercicio Mercado Financeiro

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CAMPUS PARANGABA 
 
1ª LISTA DE EXERCÍCIO 
Profa.Elda Tahim e Prof. Marcilio 
 
Disciplina: GST1078 /MERCADO FINANCIAMENTO 
TURMA: 3002 e 3003 e turmas do prof. Marcilio 
Nome do(a) Aluno(a):____________________________ Matrícula:___________ 
 
 
SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 
 
 
1. O órgão normativo máximo do Sistema Financeiro Nacional é o: 
a) Comitê de Política Econômica – COPOM; 
b) Banco Central do Brasil – BACEN; 
c) Confederação Nacional das Instituições Financeiras – CNF; 
d) Conselho Monetário Nacional – CMN; 
e) Comissão de Valores Mobiliários – CVM. 
 
2. Fazem parte do subsistema normativo: 
a) Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Sistema Brasileiro de 
Poupança e Empréstimo; 
b) Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Instituições 
Especiais; 
c) Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e Instituições Não Financeiras; 
d) Conselho Monetário Nacional, Comissão de Valores Mobiliários e Instituições 
Auxiliares; 
e) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social, Instituições 
Financeiras Bancárias e Instituições Financeiras Não Bancárias. 
 
3. NÃO é de competência do Conselho Monetário Nacional: 
 
a) Executar a política monetária através do controle dos meios de pagamento; 
b) Regular as operações de redescontos e as operações do mercado aberto; 
c) Processar todo o controle do sistema financeiro, influenciando as ações de 
órgãos normativos como o BNDES; 
d) Assumir funções de legislativo das instituições financeiras públicas e privadas; 
e) Formular toda a política de moeda e do crédito, objetivando atender aos 
interesses econômicos e sociais do país. 
 
4. O Conselho Monetário Nacional tem as seguintes atribuições, exceto: 
a) Acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos; 
b) regulamentar as operações de câmbio; 
c) fixar as diretrizes e as normas da política cambial; 
d) regular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras; 
e) fiscalizar as instituições financeiras, aplicando, quando necessário, as 
penalidades previstas em lei. 
 
5. As alternativas abaixo dizem respeito às principais atribuições de competência 
do Banco Central do Brasil. Assinale a incorreta: 
a) Efetua operações de compra e venda de títulos públicos e federais dentro do 
âmbito das instituições financeiras bancárias; 
b) Assegura a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários; 
c) Recebe depósitos compulsórios dos Bancos; 
d) Realiza e controla as operações de redesconto e as de empréstimos; 
e) Executa a emissão do dinheiro e controla a liquidez do mercado; 
 
6. Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas afirmativas abaixo: 
( ) Cabe à Comissão de Valores Mobiliários promover medidas incentivadoras à 
canalização das poupanças ao mercado acionário; 
 
( ) O Banco do Brasil assume, simultaneamente, as funções de agente financeiro 
do Governo Federal, Banco Comercial e Banco de Investimento e 
Desenvolvimento; 
( ) O BNDES opera na maioria das vezes de forma direta na concessão de 
crédito às empresas consideradas de interesse ao desenvolvimento do país; 
( ) Após a extinção do Banco Nacional de Habitação, suas funções foram 
incorporadas pelo Banco do Brasil, o principal agente do Sistema Financeiro 
de Habitação; 
( ) A Caixa Econômica Federal administra com exclusividade os serviços de 
loteria federal, além de ser a principal arrecadadora do FGTS. 
 
3. Estão inseridos no subsistema de intermediação: 
a) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras Não Bancárias e 
Instituições Especiais; 
b) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras Não Bancárias e 
Conselho Monetário Nacional; 
c) Instituições Financeiras Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e 
Empréstimo e Instituições Não Financeiras; 
d) Instituições Financeiras Não Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e 
Empréstimo e Banco Central do Brasil; 
e) Sistema Brasileiro de Pagamentos, Comissão de Valores Mobiliários e 
Instituições Financeiras Bancárias. 
 
8. Sobre as Instituições Financeiras Bancárias, preencha as lacunas de um a 
cinco de acordo com as características de bancos comerciais (A) ou bancos 
múltiplos (B): 
1. (. ) Surgiram para equilibrar as disponibilidades de recursos entre instituições 
deficitárias e superavitárias do mesmo grupo; 
2. ( . ) Executam operações de crédito caracteristicamente de curto prazo; 
 
3. ( ) Possuem capacidade de criação de moeda com base nos depósitos a 
vista captados no mercado; 
4. ( ) Formados com base nas atividades de banco comercial, banco de 
investimento, sociedade de crédito e sociedade de arrendamento mercantil; 
5. ( . ) São classificados em bancos de varejo, bancos de negócios, private bank, 
personal bank ou corporate bank 
 
9. Considere as seguintes afirmativas a respeito das instituições financeiras não 
bancárias: 
I. Repasses de recursos oficiais de crédito e de recursos captados no exterior são 
características dos bancos de investimento; 
II. Os bancos de desenvolvimento constituem-se em instituições públicas que 
apóiam o setor privado da economia; 
III. Para lastrear suas operações de leasing, as sociedades de arrendamento 
mercantil emitem debêntures no Brasil e no exterior; 
IV. As empresas conhecidas como promotoras de vendas são instituições 
financeiras que atuam no financiamento de bem duráveis às pessoas físicas, 
por meio do crédito direto ao consumidor, alavancando as vendas do varejo. 
 
a) as afirmativas I, II e III estão corretas; 
b) as afirmativas I, II e IV estão corretas; 
c) apenas as afirmativas I e II estão corretas; 
d) apenas as afirmativas II e III estão corretas; 
e) Todas as afirmativas estão corretas. 
 
10. Sobre as bolsas de valores, é incorreto afirmar que: 
a) São organizações que promovem negociações com títulos e valores mobiliários, 
atuando em diversos mercados; 
b) As pessoas jurídicas públicas também podem negociar seus títulos e valores 
mobiliários nas bolsas de valores; 
 
c) As bolsas têm a responsabilidade pela fixação de um preço justo, formado por 
consenso de mercado mediante mecanismos de oferta e procura; 
d) É de obrigação das bolsas de valores a divulgação de todas as operações 
realizadas dentro do menor prazo e maior amplitude possível; 
e) As clearing atuam no mercado de balcão, que resumem as operações 
realizadas com diferentes tipos de papéis sem a necessidade de registro na 
bolsa. 
 
11. Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas seguintes afirmativas abaixo: 
( ) As sociedades corretoras são as únicas instituições que podem participar em 
lançamentos públicos de ações; 
( ) As operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários de um Clube 
de Investimento são registradas em nome dos investidores que compõem o 
clube; 
( ) As sociedades distribuidoras podem aplicar em títulos e valores mobiliários de 
renda fixa ou variável por sua própria conta; 
( ) O factoring não é considerado uma operação financeira de crédito, já que a 
sociedade de fomento comercial adquire definitivamente os valores recebíveis, 
inclusive o risco do não pagamento dos valores envolvidos na operação; 
( ) Os membros de um Clube de Investimento recebem os resultados auferidos 
em suas operações com títulos ao final de cada mês. 
 
12. Podemos fazer as seguintes afirmações sobre os organismos financeiros 
internacionais, exceto: 
 
a) O Fundo Monetário Internacional (FMI) tem como um dos seus objetivos a 
promoção do crescimento do comércio mundial por meio de um regime de 
estabilidade cambial; 
 
b) Os empréstimos do FMI aos países comproblemas no balanço de pagamentos 
são efetuados em ouro físico, que depois é convertido em moeda do país 
recebedor dos recursos; 
c) Os recursos do Banco Mundial são originados de colocações de títulos de 
emissão própria no mercado financeiro internacional e de contribuições de 
países ricos; 
d) O Banco Internacional de Reconstrução e Desenvolvimento tem por objetivo 
financiar investimentos direcionados às necessidades básicas de 
desenvolvimentos produtivos dos países em desenvolvimento; 
e) A Companhia Internacional de Financiamento avalia os projetos que vai 
financiar com base nas perspectivas de lucros e benefícios sociais à 
comunidade. 
 
13. NÃO representa vantagem de um investidor ao aplicar em ações: 
a) recebimento de, no mínimo, o dividendo obrigatório por lei em forma de 
dinheiro; 
b) direito de subscrição quando o valor de mercado da ação for valorizado em 
relação ao preço do lançamento; 
c) valorização do valor das ações no mercado; 
d) direito de adquirir no futuro um lote de ações a preço de mercado; 
e) recebimento de uma bonificação de novas ações quando do aumento de capital 
efetuado por meio de incorporação de reservas. 
 
3.14. Assinale a alternativa que relaciona corretamente alguns dos principais 
papéis privados negociados no mercado com as suas características: 
A. Depositary Receipts – DRs; 
B. Commercial Paper; 
C. Export Notes; 
D. Debêntures; 
E. Letras de Câmbio. 
 
 
1. Nota promissória de curto prazo emitida por uma sociedade tomadora de 
recursos para financiar seu capital de giro; 
2. Títulos de crédito de longo prazo emitidos por sociedades anônimas, tendo 
por garantia seus ativos; 
3. Captação de recursos no exterior mediante lastreio em ações ordinárias de 
uma empresa brasileira, custodiadas em uma instituição financeira; 
4. Constituem-se no principal funding das operações de financiamento de 
bens duráveis realizadas pelas Sociedades Financeiras; 
5. Devido às suas características, permite a realização de hedge (proteção) 
cambial para as empresas brasileiras. 
 
a) A-1, B-3, C-5, D-2, E-4; 
b) A-2, B-1, C-5, D-3, E-4; 
c) A-3, B-1, C-5, D-2, E-4; 
d) A-3, B-1, C-2, D-5, E-3; 
e) A-4, B-1, C-5, D-2, E-3. 
 
15. Analise as afirmativas abaixo e assinale a alternativa correta: 
I. Os certificados de depósito bancário (CDB) são nominativos e intransferíveis; 
II. As taxas negociadas no mercado interfinanceiro seguem a variação da taxa 
SELIC, determinada pelo Comitê de Política Econômica – Copom; 
III. As letras de câmbio são títulos emitidos pelas Instituições Financeiras e aceitos 
pelos financiados dos contratos de crédito; 
IV. Os recursos obtidos pela colocação de letras hipotecárias são utilizados pelas 
instituições para lastro de créditos imobiliários, geralmente quando as 
captações das cadernetas de poupança não forem suficientes devem lastrear 
os financiamentos. 
 
a) as afirmativas I, II, e III estão corretas; 
 
b) as afirmativas II, III e IV estão corretas; 
c) apenas as afirmativas I e II estão corretas; 
d) apenas as afirmativas II e III estão corretas; 
e) apenas a afirmativa IV está correta. 
 
16. Identifique a instituição que não se enquadra como Instituição Financeira 
Bancária: 
 
( ) Bancos Comerciais 
( . ) Bancos de Investimentos 
( ) Bancos Múltiplos 
( ) Caixas Econômicas 
( ) Todas as instituições acima são bancárias. 
 
17. Assinale o título que não é considerado como Valor Mobiliário: 
( ) Partes beneficiárias 
( ) Direito de Subscrição 
( ) Ações 
( ) Títulos Público 
( ) Todos os títulos citados acima são valores mobiliários. 
 
18. Identifique, em cada título citado abaixo, o respectivo emitente: 
( ) Debênture 
( ) Letra de Câmbio 
( ) Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) 
( ) Cotas de Fundos de Investimentos 
( ) Letras Imobiliárias 
( ) Ações 
( ) Certificado de Depósito Bancário (CDB) 
( ) Commercial paper 
 
( ) Letras Hipotecárias 
( ) Títulos Públicos 
A - Bancos Comerciais/Múltiplos 
B – Bancos de Investimento 
C – Companhias Abertas 
D – Instituições Financeiras 
E – Instituições que atuam no Crédito Imobiliário 
F – Sociedades Financeiras (SCFI) 
G – Sociedades de Crédito Imobiliário 
H – Tesouro Nacional 
 
19. Letras Hipotecárias são títulos lastreados em: 
 
( ) Crédito pessoal (CDC); 
( ) Depósitos a prazo fixo; 
( ) Créditos imobiliários; 
( ) Empréstimos com garantias reais; 
( ) Debêntures emitidas por empresas de construção civil. 
20. Assinale a afirmativa correta: 
a.) A atividade de agente autônomo de investimento pode ser exercida por 
pessoa natural ou jurídica desde que autorizado pelo Banco Central do Brasil; 
b.) O agente autônomo de investimento atua de forma independente no mercado 
financeiro, assumindo total independência na atividade de distribuição e 
mediação de títulos e valores mobiliários; 
c.) O agente autônomo de investimento pode ser considerado como um assessor 
de investimentos, orientando os agentes econômicos em suas aplicações no 
mercado financeiro; 
d.) Todo agente autônomo de investimento está habilitado a administrar carteiras 
de investimentos; 
 
e.) Somente pessoa física pode ser credenciada como agente autônomo de 
investimento. 
21 – Sobre o Sistema Financeiro Nacional pode-se afirmar que. 
I. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão normativo de apoio 
ao sistema financeiro, atuando mais especificamente no controle e 
fiscalização do mercado de valores mobiliários (ações e debêntures). 
II. A Comissão Valores Mobiliários (CVM) pode ser entendida como uma 
autoridade de apoio ao SFN, sendo responsável por regular e fiscalizar o 
mercado de monetário e de câmbio. 
III. O Subsistema Normativo é o grande responsável pela elaboração das 
regras e normas que deverão ser cumpridas pelas demais instituições 
financeiras, bem como fiscalizá-las. 
 
Assinale a opção correta: 
 
a) I e II são verdadeiras e III é falsa 
b) I, II e III são falsas 
c) II e III são verdadeiras e I é falsa 
d) I, II e III são verdadeiras 
e) I e III são verdadeiras e II é falsa 
 
22 - Das instituições relacionadas a baixo, assinale aquela que é diretamente 
responsável pela implementação e execução da políticas monetárias. 
 
a) Monetário Nacional. 
b) Banco Central do Brasil 
c) Comissão de Valores Mobiliários 
d) Banco do Brasil 
e) Comitê de Política Monetária 
 
23 – Financiamento de médio e longo prazo são concedidos a setores industrial e 
social, considerado de interesse ao desenvolvimento econômico do País. 
Dente as entidades do Sistema Financeiro Nacional, relacionadas a 
seguir, assinale aquele que mais está direcionada a esse tipo de 
financiamento. 
a) Bancos comerciais 
b) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) 
c) Associação de Poupança e Credito 
d) Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento 
e) Companhias Hipotecárias 
 
24 -Entre as funções básicas, desempenhadas pelo mercado financeiro, Pode -se 
citar:Agente que faz a ponte entre os agentes deficitários e superavitários; 
 
II. Intermediação Financeira com o foco de proteção contra os preços 
futuros; 
III. Cria Instituições bancarias e não bancarias. 
IV. Estímulo à formação de poupança. 
V. Facilitação da transferência de poupança entre unidades econômicas 
VI. Regulação e supervisão das instituições financeiras 
 
Assinale a opção correta: 
 
a) I, II, IV e VI são verdadeiras; III e V são falsas. 
b) I, III e V são verdadeiras, II e IV são falsas 
c) Somente I, II, III IV e VL são verdadeiras e V é falsa. 
d) Somente I,II, III VI verdadeiras, IV e V são falsas. 
e) Somente I, II, IV e V são verdadeiras, III e VI são falsas . 
 
25: Sobre os mercados do Sistema Financeiro Nacional pode-se afirmar que: 
 
I – O mercado de crédito corresponde às operações de empréstimos 
concedidos por instituições financeiras. 
II – O mercado de capitais corresponde às negociações envolvendo títulos 
de dívida e de propriedade emitidos por empresas. 
III – O mercado cambial corresponde às transações de compra e venda de 
moeda estrangeira. 
IV – O mercado monetário consiste no funding de longo prazo das 
empresas. 
Estão corretas as afirmações: 
a. I, III, IV. 
b. I, II e III 
c. I, II e IV 
d. II , III e VI . 
e. I,II, III e IV. 
 
26 Sobre os principais financiamentos no mercado de capitais são verdadeiras as 
afirmações: 
 
I – Operação de repasse. 
II – Letra financeira. 
III – Financiamento de capital de giro. 
IV –Arrendamento mercantil 
V - Título conversível. 
 
 
Estão corretas as afirmações: 
a) I, III, IV. 
b) I, II e III 
c) I, II e IV 
d) II , III e VI . 
e) I,II, III e IV. 
 
27 Descreva as partes que compõem o sistema financeiro nacional, bem como 
suas importâncias e papeis. 
28 Descreva o propósito do Banco Mundial e do BID. Eles são distintos entre as 
suas metas? Explique. 
 
29 O estabelecimento de diretrizes do Banco Central para operar com títulos 
públicos é atribuição de qual órgão? 
 
30 qual a composição do subsistema de intermediação?