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Questão 1
As ações preferenciais garantem ao acionista a prioridade no recebimento de dividendos (geralmente em percentual mais elevado do que o atribuído às ações ordinárias) e no reembolso de capital, no caso de dissolução da sociedade.
As ações preferenciais admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários, de acordo com a lei, devem proporcionar direito aos dividendos:
A)
 
Variáveis, idênticos aos distribuídos às ações ordinárias.
B)
 
No mínimo 3% superiores aos distribuídos às ações ordinárias.
C)
 
No mínimo 10% superiores aos distribuídos às ações ordinárias.
D)
 
Fixos anuais, não cumulativos, em igualdade de condições aos distribuídos às ações ordinárias.
E)
 
Fixos anuais, não cumulativos, de 10% sobre o patrimônio líquido da emissora.
Questão 2
O Sistema Financeiro Nacional é formado por um conjunto de instituições voltadas para a gestão da política monetária do Governo Federal, cujo órgão deliberativo máximo é o Conselho Monetário Nacional. As funções do Conselho Monetário Nacional são:
A)
 
Assessorar o Ministério da Fazenda na criação de políticas orçamentárias de longo prazo e verificar os níveis de moedas estrangeiras em circulação no país.
B)
 
Fornecer crédito a pequenas, médias e grandes empresas do país e fomentar o crescimento da economia interna a fim de gerar um equilíbrio nas contas públicas, na balança comercial e, consequentemente, na política cambial. 
C)
 
Nas instituições financeiras, estabelece limite de remuneração pelos serviços, sem a determinação de taxas obrigatórias.
D)
 
Definir a estratégia da Casa da Moeda, estabelecer o equilíbrio das contas públicas e fiscalizar as entidades políticas.
E)
 
Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia; regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras e disciplinar os instrumentos das políticas monetária e cambial.
Questão 3
Marta Bonara quer comprar ações como forma de investir o dinheiro que herdou de sua avó. Ela vai até uma corretora e recebe indicações sobre o que fazer e qual o tipo de ação seria o mais indicado. Marta, também, fica entendendo sobre ações ordinárias e preferenciais. 
Assinale a opção correta acerca das ações preferenciais:
A)
 
As vantagens das ações preferenciais consistem na prioridade na distribuição de dividendos ou na prioridade no reembolso do capital, sendo vedada a acumulação dessas duas preferências.
B)
 
O estatuto de uma companhia não pode excluir do direito de participar dos aumentos de capital decorrentes da capitalização de reservas ou lucros, as ações preferenciais com dividendo fixo.
C)
 
O número de ações preferenciais sem direito a voto ou sujeitas à restrição no exercício desse direito pode chegar a 70% do total das ações emitidas.
D)
 
O estatuto de uma companhia pode excluir do direito de participar dos aumentos de capital decorrentes da capitalização de reservas ou lucros, as ações preferenciais com dividendo fixo.
E)
 
Ofende a Lei das Sociedades Anônimas um estatuto que assegure à determinada classe de ações preferenciais, o direito de eleger, em votação separada, membros dos órgãos de administração da companhia.
Questão 4
Uma sociedade anônima (normalmente abreviado por S.A., SA ou S/A) é uma forma de constituição de empresas, na qual o capital social não se encontra atribuído a um nome em específico, mas está dividido em ações que podem ser transacionadas livremente, sem necessidade de escritura pública ou outro ato notarial. Por ser uma sociedade de capital, prevê a obtenção de lucros a serem distribuídos aos acionistas. Uma companhia pode ser aberta ou fechada. Tal classificação se baseia no fato de os valores mobiliários de sua emissão serem ou não admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários. 
Nesse sentido, uma companhia é considerada aberta quando:
A)
 
Suas debêntures são emitidas no exterior.
B)
 
Suas ações podem ser negociadas na Bolsa de Valores.
C)
 
Seus ativos permanentes são disponibilizados para venda.
D)
 
Seus títulos são emitidos no exterior.
E)
 
Suas ações são conversíveis em títulos públicos.
Questão 5
Debênture é um título de dívida, de médio e longo prazo, que confere a seu detentor um direito de crédito contra a empresa emissora. Quem investe em debêntures se torna credor dessas companhias. No Brasil, as debêntures constituem uma das formas mais antigas de captação de recursos por meio de títulos. Todas as características desse investimento como prazo, remuneração, etc., são definidas na escritura de emissão e a garantia são os ativos da empresa emissora. 
Indique a alternativa que contempla os direitos e as remunerações oferecidas pelas debêntures.
A)
 
Participação nos lucros, certificados de depósitos bancários e ações preferenciais.
B)
 
Letras de câmbio, juros e ações ordinárias.
C)
 
Juros, participação nos lucros e prêmios.
D)
 
Participação nos lucros e 14º salário.
E)
 
Letras de câmbio, multas e certificados de depósitos bancários.
Questão 6
Os negociados realizados em Bolsa de Valores no Brasil é fiscalizado por qual instituição do Sistema Financeiro Nacional? 
A)
 
Superintendência de Seguros Privados 
B)
 
Banco do Brasil 
C)
 
Caixa Econômica Federal 
D)
 
Comissão de Valores Mobiliários 
E)
 
 Banco Central do Brasil.
Questão 7
O Fundo Garantidor de Créditos é uma entidade privada, sem fins lucrativos, que administra o mecanismo de proteção aos depositantes e investidores no âmbito do Sistema Financeiro Nacional, até os limites estabelecidos pela regulamentação, contra instituições financeiras a ele associadas, em caso de intervenção e liquidação extrajudicial e reconhecimento, pelo Banco Central do Brasil, do estado de insolvência de instituição associada. 
O Fundo Garantidor de Créditos (FGC) administra o mecanismo de proteção aos correntistas, poupadores e investidores, proporcionando garantia limitada a:
A)
 
Letras do Tesouro Nacional.
B)
 
Depósitos à vista e a prazo.
C)
 
Debêntures.
D)
 
Salários depositados em fundos de investimentos.
E)
 
Fundos de investimento.
Questão 8
O emissor dos títulos públicos é o governo e sua negociação é feita entre as instituições financeiras.
Sobre os títulos públicos analise os itens a seguir como verdadeiros (V) ou falsos (F):
( ) Os títulos públicos federais têm como objetivo prover recursos necessários à cobertura dos déficit orçamentários do governo.
( ) São importantes instrumentos para a implementação da política monetária.
( ) O Banco Central vende títulos e assim retira dinheiro de circulação e quando recompra os títulos, está colocando dinheiro em circulação.
De acordo com os itens analisados acima, assinale a alternativa CORRETA:
A)
 
F – F – V.
B)
 
F – V – V.
C)
 
F – F – F.
D)
 
V – V – V.
E)
 
V – F – V.
Questão 9
Cada dia mais os bancos disponibilizam produtos para financiar as relações comerciais, desde as realizadas por microempresas até as realizadas por grandes empresas. Existe uma operação realizada quando pequenas empresas vendem para grandes lojas comerciais e estas procuram os bancos para dilatar o prazo de pagamento mediante à retenção de juros. 
Qual é o nome desta operação:
A)
 
Compror finance.
B)
 
Contrato de mútuo.
C)
 
Capital de giro.
D)
 
Vendor finance.
E)
 
Endover finaciamentos
Questão 10
Os produtos das mesas de captação de recursos e mesas de empréstimos, negociados no mercado, poderão ser classificados conforme a renda, prazo e emissão.
Com relação aos produtos das mesas de captação analise os itens a seguir como verdadeiros (V) ou falsos (F):
( ) Um produto de renda fixa oferece todos os rendimentos conhecidos previamente no momento da aplicação.
( ) São prefixados, quando os juros totais são definidos no ato do contrato, independente de alterações econômicas.
( ) São pós-fixados: Quando somente uma parcela dos juros é definida no ato do contrato e o restante definido com base em um indexador acordado entre as partes, como índice de variação de preços, sendo os mais utilizados IGP-M, INPC e TR.
De acordo com os itens analisados acima, assinale a alternativaCORRETA:
A)
 
F – V – V.
B)
 
V – F – V.
C)
 
F – F – F.
D)
 
V – V – F.
E)
 
V – V – V.
Questão 11
O mercado de capitais conta com os administradores de mercado, sendo alguns deles: as bolsas de valores (locais que se comercializam títulos e valores mobiliários), as depositárias (centrais onde realiza-se a custódia dos títulos) e as consultorias (que assessoram o mercado). Conta, também, com outros participantes, como os analistas de mercado dos valores mobiliários (que analisam dados e os transformam em informações de mercado).
Além desses participantes ainda tem-se:
I – As empresas de auditoria (que emitem parecer e aumentam a confiabilidade das informações empresariais).
II – As consultorias especializadas.
III – Os investidores, pessoas físicas ou jurídicas, nacionais ou estrangeiras, que possuem a poupança (sobra financeira) e demandam por títulos e valores mobiliários com a intenção de ganhos futuros.
De acordo com os participantes do mercado de capitais analisados acima, assinale a alternativa CORRETA:
A)
 
Somente I e II são verdadeiros.
B)
 
Somente I e III são verdadeiros.
C)
 
Somente II e III são verdadeiros.
D)
 
I, II e III são verdadeiros.
E)
 
Somente III é verdadeiros.
Questão 12
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma instituição normativa e que desenvolve atividades de supervisão no Sistema Financeiro Nacional (SFN). Dessa forma, podemos entender que a CVM é responsável por: 
A)
 
Definir o processo de abertura das instituições bancárias.
B)
 
Regular as operações com crédito bancário.
C)
 
Deliberar sobre valor da taxa básica de juros.
D)
 
Fiscalizar as operações bancárias.
E)
 
Normatizar os negócios em Bolsa de Valores.